金融是為適應(yīng)社會(huì)分工、商品生產(chǎn)和商品交換的需要而產(chǎn)生的。伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融工具不斷創(chuàng)新，金融市場(chǎng)范圍不斷拓展，金融交易規(guī)模不斷擴(kuò)大，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響也不斷增大。證券市場(chǎng)的發(fā)展，保險(xiǎn)業(yè)的興起，金融衍生產(chǎn)品的迅速增加和金融市場(chǎng)國(guó)際化程度的不斷提升，使金融已不再局限于貨幣與銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍，金融的意義不僅在于融通資金，更重要的功能是在不同的時(shí)空之間配置資金資源，并通過(guò)資金資源的配置促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源的優(yōu)化。金融不僅對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)效率具有至關(guān)重要的影響，同時(shí)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定有著關(guān)鍵性的意義，因而被稱為“現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心”，金融學(xué)也被人們譽(yù)為經(jīng)濟(jì)學(xué)“皇冠上的明珠”。
投資與金融有著密不可分的聯(lián)系。在貨幣經(jīng)濟(jì)條件下，投資主要表現(xiàn)為貨幣資金的投入，不僅證券與金融衍生產(chǎn)品投資要以金融市場(chǎng)為載體，以金融工具為對(duì)象，產(chǎn)業(yè)投資也需要以貨幣為媒介，一般需要通過(guò)金融中介和金融市場(chǎng)籌措資金。從事投資活動(dòng)，要提高投資的效率和防范投資的風(fēng)險(xiǎn)，不能不了解金融。另一方面，廠商從銀行或從金融市場(chǎng)融入資金，目的通常是為了進(jìn)行產(chǎn)業(yè)投資；廠商發(fā)行股票或債券的過(guò)程，同時(shí)又是居民或機(jī)構(gòu)的投資過(guò)程。產(chǎn)業(yè)投資既創(chuàng)造需求，又創(chuàng)造供給，且具有不確定性和不可逆性，因而對(duì)貨幣的供求、社會(huì)總需求和總供給的平衡以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)態(tài)起著舉足輕重的作用，被薩繆爾森稱為“經(jīng)濟(jì)中發(fā)號(hào)施令的因素”。研究金融，不能不關(guān)注投資。
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