商業(yè)保理理論與實務(wù)
作者：李書文，厚樸保理 整理日期：2014-10-13 09:50:17
李書文、厚樸保理所著的《商業(yè)保理理論與實務(wù)》一書由厚樸保理十多位核心人員共同編著完成，在創(chuàng)作期間經(jīng)歷了三年多深入思考、數(shù)百次激烈爭辯，團隊多位核心成員分別遠赴歐美、我國臺灣及香港等地取經(jīng)學習，在實踐中也遇到了諸多困難和問題，最終經(jīng)過一年多披肝瀝膽、上千次勘誤修正方成此書。
自國家開放保理試點以來，保理公司如雨后春筍般迅速增加，但是，多家保理公司囿于商業(yè)模式、資金、項目和風險管理能力的限制，并沒有將業(yè)務(wù)真正開展起來。厚樸保理在經(jīng)歷了糾結(jié)、掙扎的多種模式探索后，走上了一條具有厚樸特色的、符合國內(nèi)市場的發(fā)展之路。厚樸希望將總結(jié)形成的經(jīng)驗和教訓分享給業(yè)界同仁，以期能與同行、合作伙伴等共同探討，共同進步，與中國商業(yè)保理行業(yè)共同成長。
作者簡介：
李書文，男，1970年出生，河南漯河人。北京大學光華管理學院EMBA、河南大學現(xiàn)當代文學碩士。硅谷天堂資產(chǎn)管理集團管理合伙人、投決會委員。成都中潤產(chǎn)業(yè)控股有限公司董事長。曾任大學教師、政府公務(wù)員、香港華潤集團屬下上市公司西南區(qū)總經(jīng)理。兼任北大光華MBA輔導員、四川省青聯(lián)委員、四川省辦公家具協(xié)會會長等。中央電視臺“贏在中國”第二季冠軍。曾出版：《冠軍之門》《創(chuàng)業(yè)者筆記》《創(chuàng)業(yè)論語》李書文自述：從小學讀到博士用了35年，學過水利、中文、哲學、管理、經(jīng)濟……至今一個也沒讀明白。從豫西一個小山村走來，經(jīng)過小村莊、大都市、異國他鄉(xiāng)……至今沒有一個地方能讓腳步停下來。當過教師、公務(wù)員、職業(yè)經(jīng)理、創(chuàng)業(yè)者，現(xiàn)在還一直在路上。我是一個不安分的人。我不喜歡按部就班。我深刻理解創(chuàng)業(yè)者，我愿意為創(chuàng)業(yè)者貢獻力量。
目錄：
第一章商業(yè)保理概述
第一節(jié)保理起源
第二節(jié)保理在國內(nèi)外的發(fā)展情況
一、商業(yè)保理市場規(guī)模巨大
二、保理商數(shù)量和保理業(yè)務(wù)量增長迅速
三、保理行業(yè)慣例得以引進
四、保理業(yè)務(wù)模式呈現(xiàn)多樣化
五、保理產(chǎn)品和服務(wù)不斷提升
六、中國保理業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題
第三節(jié)商業(yè)保理與銀行保理
一、商業(yè)保理發(fā)展滯后
二、商業(yè)保理的比較優(yōu)勢
三、商業(yè)保理與銀行保理的關(guān)系
第四節(jié)商業(yè)保理相關(guān)概念及術(shù)語
第五節(jié)商業(yè)保理的核心價值觀第一章 商業(yè)保理概述
第一節(jié) 保理起源
第二節(jié) 保理在國內(nèi)外的發(fā)展情況
一、商業(yè)保理市場規(guī)模巨大
二、保理商數(shù)量和保理業(yè)務(wù)量增長迅速
三、保理行業(yè)慣例得以引進
四、保理業(yè)務(wù)模式呈現(xiàn)多樣化
五、保理產(chǎn)品和服務(wù)不斷提升
六、中國保理業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題
第三節(jié) 商業(yè)保理與銀行保理
一、商業(yè)保理發(fā)展滯后
二、商業(yè)保理的比較優(yōu)勢
三、商業(yè)保理與銀行保理的關(guān)系
第四節(jié) 商業(yè)保理相關(guān)概念及術(shù)語
第五節(jié) 商業(yè)保理的核心價值觀
一、增加企業(yè)的銷售量，擴大市場份額
二、減少庫存，降低成本
三、有利于企業(yè)提升產(chǎn)品品質(zhì)
四、改善企業(yè)財務(wù)報表，降低企業(yè)現(xiàn)金流壓力
五、提供信用風險擔保
六、提供綜合性金融服務(wù)
第二章 開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)的架構(gòu)與流程
第一節(jié) 開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)架構(gòu)及組織機構(gòu)設(shè)置
一、業(yè)務(wù)架構(gòu)
二、組織機構(gòu)設(shè)置
第二節(jié) 開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)流程
第三節(jié) 商業(yè)保理公司商業(yè)模式探討
第三章 商業(yè)保理的市場拓展
第一節(jié) 商業(yè)保理的市場細分與定位
第二節(jié) 商業(yè)保理的價值
一、商業(yè)保理業(yè)務(wù)的適用范圍
二、幫助不同的客戶發(fā)現(xiàn)保理的價值
第三節(jié) 商業(yè)保理的客戶營銷
一、商業(yè)保理的切入點
二、針對不同客戶的市場營銷
第四節(jié) 盡職調(diào)查
一、盡職調(diào)查概述
二、基本面盡職調(diào)查
三、財務(wù)盡職調(diào)查
第四章 商業(yè)保理的產(chǎn)品管理
第一節(jié) 商業(yè)保理產(chǎn)品分類
一、概述
二、國外對保理產(chǎn)品的分類
三、國內(nèi)對保理產(chǎn)品的分類
四、厚樸公司的保理產(chǎn)品分類
第二節(jié) 商業(yè)保理產(chǎn)品設(shè)計
一、概述
二、保理產(chǎn)品設(shè)計的原則
三、保理產(chǎn)品設(shè)計具體內(nèi)容
四、保理產(chǎn)品設(shè)計案例
第三節(jié) 商業(yè)保理產(chǎn)品管理
一、產(chǎn)品管理概述
二、國際先進金融機構(gòu)的產(chǎn)品管理實踐
三、商業(yè)保理公司的產(chǎn)品管理體系
第五章 商業(yè)保理的風險管理
第一節(jié) 風險與風險管理概述
一、供應鏈金融風險
二、風險管理
第二節(jié) 風險識別與管理
一、風險識別
二、盡職調(diào)查要點
三、風險管理策略
第三節(jié) 信用風險管理
一、信用風險成因及表現(xiàn)形式
二、信用風險管理流程
三、信用風險轉(zhuǎn)移
第四節(jié) 操作風險管理
一、操作風險表現(xiàn)形式
二、操作風險管理流程
第五節(jié) 商業(yè)糾紛風險管理
一、商業(yè)糾紛風險成因及表現(xiàn)形式
二、商業(yè)糾紛風險管理措施
第六節(jié) 法律風險管理
一、法律風險概述
二、商業(yè)保理的法律淵源和政策依據(jù)
三、法律風險分類及管理
四、法律風險管理體系
第七節(jié) 風險預警及應急預案
第八節(jié) 風險管理報告
一、風險管理報告制度
二、風險檢查和評價工作
三、風險管理報告制作
第六章 商業(yè)保理的合規(guī)管理
第一節(jié) 合規(guī)目標的遵守
一、我國商業(yè)保理適用的法律體系
二、我國商業(yè)保理的監(jiān)管體系
第二節(jié) 合規(guī)管理機制的建立
一、合規(guī)管理的架構(gòu)
二、保理業(yè)務(wù)合規(guī)管理的重點
第七章 商業(yè)保理的運營管理
第一節(jié) 保理運營管理體系要點
一、建立銷售分戶賬
二、發(fā)票處理
第二節(jié) 應收賬款對賬技巧
一、協(xié)助企業(yè)建立內(nèi)部自查機制
二、對賬資料審核
三、與企業(yè)的對賬技巧
第八章 商業(yè)保理的融資管理
第一節(jié) 商業(yè)保理的資金來源
一、監(jiān)管部門對于商業(yè)保理公司資金來源的規(guī)定
二、實踐中保理公司的主要資金來源
第二節(jié) 銀行融資
一、銀行融資模式
二、與商業(yè)保理公司合作為銀行創(chuàng)造的價值
三、商業(yè)保理公司向銀行融資實踐
第三節(jié) 股東借款或委托貸款
一、股東借款主要方式
二、保理公司通過委托貸款融資的實踐
第四節(jié) 資管計劃、信托計劃融資
一、概述
二、保理公司通過資管計劃、信托計劃融資的方式
三、保理公司進行資管計劃、信托計劃融資的實踐
第五節(jié) 商業(yè)保理同業(yè)之間再保理和雙保理融資
一、再保理
二、雙保理
第六節(jié) 資產(chǎn)證券化融資
一、概述
二、保理公司進行資產(chǎn)證券化融資的操作
第七節(jié) 在金融資產(chǎn)所轉(zhuǎn)讓交易融資
一、概述
二、主要操作模式
第八節(jié) 其他融資方式
第九節(jié) 關(guān)于保理公司風險資產(chǎn)的分析和建議
一、監(jiān)管部門對商業(yè)保理公司風險資產(chǎn)的監(jiān)管要求
二、目前風險資產(chǎn)監(jiān)管規(guī)定存在的問題
三、風險資產(chǎn)監(jiān)管建議
第九章 商業(yè)保理的資金流動性管理
第一節(jié) 保理公司流動性管理概述
第二節(jié) 商業(yè)銀行流動性管理的借鑒
一、商業(yè)銀行流動性管理的主要內(nèi)容
二、巴塞爾新資本協(xié)議對商業(yè)銀行流動性管理的影響
三、中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)流動性管理的要求
第三節(jié) 保理公司流動性管理的主要內(nèi)容
一、流動性管理策略
二、保理公司流動性管理內(nèi)容
三、保理公司流動性管理體系
第四節(jié) 保理公司流動性風險管理
一、保理公司流動性風險的影響因素
二、保理公司流動性風險管理建議
第五節(jié) 保理公司流動性管理實踐
一、保理公司進行流動性管理的現(xiàn)實要求
二、實踐中保理公司進行流動性管理的方法
第十章 商業(yè)保理人才培養(yǎng)
第一節(jié) 商業(yè)保理人才需求
第二節(jié) 人才培養(yǎng)
第三節(jié) 激勵考核體系
第十一章 商業(yè)保理發(fā)展趨勢
第一節(jié) 商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展趨勢展望
一、商業(yè)保理傳統(tǒng)模式的缺陷
二、互聯(lián)網(wǎng)對商業(yè)保理業(yè)務(wù)模式的改變
第二節(jié) 商業(yè)保理對互聯(lián)網(wǎng)金融的增信功能
第三節(jié) 商業(yè)保理與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應用
一、大數(shù)據(jù)
二、云計算
三、移動互聯(lián)
第四節(jié) 商業(yè)保理與互聯(lián)網(wǎng)平臺的結(jié)合模式
一、互聯(lián)網(wǎng)貸款和融資
二、互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品銷售
三、第三方支付
四、金融垂直搜索
第五節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融的法律風險
第十二章 商業(yè)保理案例
第一節(jié) 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)操作實例
一、大宗商品貿(mào)易(焦炭)保理業(yè)務(wù)案例
二、服務(wù)業(yè)(廣告)保理業(yè)務(wù)案例
三、醫(yī)藥行業(yè)商業(yè)票據(jù)結(jié)算下保理業(yè)務(wù)案例
四、工程設(shè)備租賃行業(yè)保理業(yè)務(wù)案例
第二節(jié) 保理糾紛訴訟案例
一、融資到期買方未依約回款案例
二、債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知無效案例
三、商業(yè)糾紛導致保理商信用風險案例
四、操作失誤引發(fā)保理商風險案例
五、應收賬款瑕疵引發(fā)保理商風險案例
六、再轉(zhuǎn)讓合同瑕疵引發(fā)保理商風險案例
附錄：商業(yè)保理相關(guān)法律法規(guī)
國際保理公約
國際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則
聯(lián)合國國際貿(mào)易中應收款轉(zhuǎn)讓公約
商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點有關(guān)工作的通知
商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點實施方案的復函
天津市商業(yè)保理業(yè)試點管理辦法
商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法
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