從上述法律、部門規(guī)章的主要內(nèi)容來看，我國(guó)反洗錢法律制度主要包括以下幾個(gè)方面：（1）反洗錢監(jiān)督管理。我國(guó)反洗錢工作機(jī)制的模式是：確立一個(gè)部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國(guó)家的反洗錢行政事務(wù)，其他部門、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、相互配合，以全面提高洗錢預(yù)防和監(jiān)控能力。具體而言，就是由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢行政管理工作，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（2）反洗錢義務(wù)。在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度履行反洗錢義務(wù)。（3）反洗錢行政調(diào)查制度。它是指在刑事偵查程序前，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的一種具體行政行為及強(qiáng)制措施。（4）反洗錢國(guó)際合作。（5）保護(hù)公民的合法權(quán)益。我國(guó)的有關(guān)立法既要起到防止將非法資金轉(zhuǎn)為合法資金，以及發(fā)現(xiàn)可疑交易的作用，同時(shí)又要保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，避免影響正常的金融活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，保障金融活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的順暢進(jìn)行。
目錄：
第一章當(dāng)今世界的反洗錢形勢(shì)
第一節(jié)洗錢行為的界定
一、洗錢行為的由來
二、洗錢行為的概念和特征
三、洗錢罪的構(gòu)成要件
第二節(jié)當(dāng)今世界反洗錢面臨的形勢(shì)
一、洗錢行為的危害
二、反洗錢正未有窮期
三、以美國(guó)為代表的西方國(guó)家反洗錢戰(zhàn)略的最新發(fā)展
第三節(jié)中國(guó)的反洗錢工作概述
一、中國(guó)的洗錢行為
二、中國(guó)對(duì)國(guó)際反洗錢的貢獻(xiàn)
第二章中國(guó)的反洗錢監(jiān)管
第一節(jié)有關(guān)國(guó)際公約、國(guó)外立法關(guān)于反洗錢監(jiān)督管理體制的規(guī)定
一、有關(guān)國(guó)際公約規(guī)定的基本指導(dǎo)原則第一章當(dāng)今世界的反洗錢形勢(shì)
第一節(jié)洗錢行為的界定
一、洗錢行為的由來
二、洗錢行為的概念和特征
三、洗錢罪的構(gòu)成要件
第二節(jié)當(dāng)今世界反洗錢面臨的形勢(shì)
一、洗錢行為的危害
二、反洗錢正未有窮期
三、以美國(guó)為代表的西方國(guó)家反洗錢戰(zhàn)略的最新發(fā)展
第三節(jié)中國(guó)的反洗錢工作概述
一、中國(guó)的洗錢行為
二、中國(guó)對(duì)國(guó)際反洗錢的貢獻(xiàn)
第二章中國(guó)的反洗錢監(jiān)管
第一節(jié)有關(guān)國(guó)際公約、國(guó)外立法關(guān)于反洗錢監(jiān)督管理體制的規(guī)定
一、有關(guān)國(guó)際公約規(guī)定的基本指導(dǎo)原則
二、各國(guó)相關(guān)立法對(duì)我們的借鑒意義
第二節(jié)中國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理體制
一、反洗錢監(jiān)督管理體制概述
二、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門
三、國(guó)務(wù)院有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
四、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的建設(shè)
五、反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制
第三章金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作
第一節(jié)概述
一、金融機(jī)構(gòu)的含義
二、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的成績(jī)
三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作面臨的挑戰(zhàn)
四、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本原則
第二節(jié)反洗錢內(nèi)部控制制度
一、概述
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度
三、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容
四、證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度
第三節(jié)客戶身份識(shí)別制度
一、概述
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別客戶身份
三、證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別客戶身份
四、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別客戶身份
第四節(jié)客戶身份資料和交易記錄保存制度
一、概述
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何保存客戶身份資料和交易記錄
三、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何保存客戶身份資料和交易記錄
四、證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何保存客戶身份資料和交易記錄
……
第四章洗錢案件的查處
第五章反洗錢國(guó)際合作
附錄有關(guān)法律文件匯編第一章圖當(dāng)今世界的反洗錢形勢(shì)
第一節(jié)洗錢行為的界定
一、洗錢行為的由來
直到今天，人們可能對(duì)什么是洗錢行為還不是很清楚。那么就讓我們從美國(guó)的“卡薩布蘭卡”行動(dòng)說起吧。從1995年11月開始，美國(guó)警方人員偽裝成販毒集團(tuán)和銀行家的中介人，滲入墨西哥的兩大販毒集團(tuán)內(nèi)部，進(jìn)行了歷時(shí)近3年，涉及墨西哥、哥倫比亞、秘魯?shù)葒?guó)的秘密調(diào)查，這就是代號(hào)為“卡薩布蘭卡”的行動(dòng)。1998年5月16日，“卡薩布蘭卡”行動(dòng)結(jié)束，共有112名墨西哥人和哥倫比亞人被美國(guó)警方拘捕，其中還包括墨西哥大銀行設(shè)在美國(guó)分行的22名高級(jí)職員。美國(guó)警方一舉繳獲了2噸可卡因和4噸大麻，并沒收現(xiàn)金3500萬美元。美國(guó)財(cái)政部部長(zhǎng)魯賓在華盛頓舉行的記者招待會(huì)上宣布，“卡薩布蘭卡”反毒品洗錢行動(dòng)取得成功。這是美國(guó)歷史上最大的，也是最成功的一次反洗錢行動(dòng)。同時(shí)它也說明，當(dāng)今世界洗錢犯罪活動(dòng)日益猖獗，給許多國(guó)家的人民帶來深重的危害。那么，什么是洗錢行為，世界各國(guó)的洗錢行為和洗錢犯罪發(fā)展到什么程度，國(guó)內(nèi)外立法對(duì)洗錢行為和洗錢犯罪是怎樣認(rèn)定的，如何加強(qiáng)對(duì)洗錢行為的預(yù)防、打擊力度，等等都是我們將要討論的話題。
“洗錢”（MoneyLaundering）一詞源于美國(guó)。早在20世紀(jì)20年代，美國(guó)芝加哥黑手黨的一位金融專家購買了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)，開了一家洗衣店。每天晚上結(jié)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他把非法所得的贓款加入其中，再向稅務(wù)局申報(bào)納稅，稅后余款就都成了他的合法收入。
……
|
