適讀人群�。恒y行從業(yè)人員；金融?? 基于中信銀行多年的私人銀行業(yè)務(wù)成長(zhǎng)經(jīng)驗(yàn)，從核心理念、體系與策略三方面重新定義私人銀行的經(jīng)營(yíng)方法與服務(wù)體系，解答了在大數(shù)據(jù)、金融脫媒的背景下，商業(yè)銀行與私人銀行業(yè)務(wù)到底該何去何從，薈萃了三位在我國(guó)商業(yè)銀行領(lǐng)域深耕多年的資深專(zhuān)家沉淀多年的真知灼見(jiàn)。 ??以客戶(hù)特征分析為基礎(chǔ)，總結(jié)私人銀行客戶(hù)的需求特點(diǎn)，挖掘、引領(lǐng)并創(chuàng)造客戶(hù)需求，為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)服務(wù)提供有效指導(dǎo)，提供了一套圍繞私人銀行客戶(hù)需求分析的工作方法和實(shí)用工具，即如何針對(duì)不同客戶(hù)的顯性需求和隱形需求進(jìn)行充分挖掘，并據(jù)此進(jìn)行客戶(hù)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整與產(chǎn)品配置。
助力提升私人銀行與財(cái)富管理從業(yè)人員的履職能力著力打造私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)范健康可持續(xù)的發(fā)展路徑 在過(guò)去十余年里，伴隨著經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)健增長(zhǎng)和財(cái)富規(guī)模的不斷擴(kuò)大，國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)取得了蓬勃發(fā)展，但與此同時(shí)也面臨著諸多的問(wèn)題和挑戰(zhàn)。由于行業(yè)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)的加劇以及外部挑戰(zhàn)者的不斷涌入, 加之高凈值客戶(hù)更加成熟的財(cái)富管理需求, 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)精耕細(xì)作的時(shí)代已然來(lái)臨。在經(jīng)濟(jì)進(jìn)入轉(zhuǎn)型升級(jí)新常態(tài)及利率市場(chǎng)化改革的加速推進(jìn)下, 私人銀行與財(cái)富管理業(yè)務(wù)亦成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、加速經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的重要舉措。未來(lái), 私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展空間廣闊無(wú)比。本書(shū)基于整合、梳理中信銀行在私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域中的多年成長(zhǎng)經(jīng)驗(yàn)，系統(tǒng)性形成了私人銀行核心理念、體系與策略，幫助讀者掌握私人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)營(yíng)策略、產(chǎn)品服務(wù)體系與流程、風(fēng)險(xiǎn)管控等內(nèi)容；同時(shí)，全面解析了銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程、理念、本質(zhì)、主要內(nèi)容、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、政策條件、發(fā)展趨勢(shì)和市場(chǎng)前景,旨在不斷提升私人銀行與財(cái)富管理從業(yè)人員的履職能力,推動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)更加規(guī)范而健康地發(fā)展。
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