王桂堂主編的《家庭金融理財》采用“家庭金融理財”這個名稱是基于這樣一些考慮：**，家庭是社會的細胞，每個人實際上都是不同家庭當中的一分子，每個人的理財活動都是離不開“家”的支撐與依托的。第二，如果將家庭也視為一個經(jīng)濟單位，它與企業(yè)這樣的經(jīng)濟單位是有很多差異的，這些差異自然會體現(xiàn)在理財活動的各個環(huán)節(jié)，通過對這些差異的分析，更能體現(xiàn)出家庭理財?shù)奶厥庖?guī)律與特殊方式。第三，在人類社會發(fā)展的過程中，家庭規(guī)模有越來越小的趨勢，家庭的壽命周期也在不斷變化，這些變化影響著人們對各種各樣的金融產(chǎn)品的需求。故站在“家”這個立足點上，也能對金融機構(gòu)開發(fā)各種新的理財產(chǎn)品提供一些有益的探索。第四，家庭既是兩性生活、繁衍后代的人口生產(chǎn)單位，又是父母子女之間、兄弟姐妹之間特殊精神文化生活的組織，也是贍老撫幼、夫妻相互支持與幫助的生活保障單位。這些實際上就是家庭的社會功能。家庭的社會功能要得以實現(xiàn)，必須以家庭所擁有的財力、物力為前提條件�？梢�，家庭的社會功能與家庭金融理財之間是相輔相成的，故我們選擇“家庭金融理財”這一名稱。
理財，對于很多人來說，并不是一個陌生的概念。中國有句老話：“吃不窮，穿不窮，算計不到要受窮�！边@里的“算計”說的就是理財。這句俗語很有哲理，其含義是，各種開銷并不是導致一些家庭生活“窮”的緣故，而沒有打理好家庭財富才是導致生活窘迫的原因；同理，勤勞可以致富，但并不是讓家庭生活持續(xù)“富”下去的充分條件，要保證家庭生活質(zhì)量隨著社會發(fā)展而不斷提升，善于管理好家庭財富是不可或缺的環(huán)節(jié)。
市場經(jīng)濟的發(fā)展使得我國人民生活水平不斷提高，由此引發(fā)家庭理財?shù)男枨笕遮吀邼q。據(jù)一些專業(yè)機構(gòu)的調(diào)查，在城市中，70％的家庭對理財服務表示出濃厚的興趣，而在農(nóng)村也有超過50％的家庭希望學會一些與市場經(jīng)濟接軌的理財方式與理財思路。正是在這樣一個背景之下，金融機構(gòu)將市場拓展的重點之一放在了個人理財方面，各種理財產(chǎn)品應運而生，各類理財規(guī)劃師的資格考試方興未艾。
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