“理財”即“財富管理”。經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和財富的積累是理財業(yè)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，而理財業(yè)務(wù)的發(fā)展又是財富保值增值、進(jìn)而推動居民消費(fèi)和經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長的必要手段。從金融部門的角度看，作為資金盈余者和資金短缺者的中介，在投資機(jī)會相對較多、易于識別但投資資金匱乏的經(jīng)濟(jì)發(fā)展之初，其主要服務(wù)對象是以企業(yè)部門為主體的資金短缺者，主要服務(wù)內(nèi)容就是根據(jù)借款企業(yè)類型、企業(yè)投資項目為企業(yè)尋找類型、期限相匹配的資金來源。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和財富的積累，如何通過財富管理來為以居民部門為主體的資金盈余者服務(wù)，就成了金融體系轉(zhuǎn)型、乃至整個經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)型的迫切要求。
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