隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)從高速的粗放增長(zhǎng)向中低速的高質(zhì)量增長(zhǎng)的轉(zhuǎn)變，居民收入增速降低，傳統(tǒng)的依賴于銀行存款、銀行理財(cái)、信托等固定收益類理財(cái)方式不可持續(xù)，而支出還停留在工資高速增長(zhǎng)、房?jī)r(jià)等家庭資產(chǎn)高速增長(zhǎng)的時(shí)代，家庭負(fù)債過高、房產(chǎn)占比過高，造成眾多家庭，尤其是中產(chǎn)家庭在即將到來(lái)的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)轉(zhuǎn)型中面臨著較為嚴(yán)峻的財(cái)務(wù)困境。家庭財(cái)富向公募基金等浮動(dòng)收益類理財(cái)方式上遷移是必然的趨勢(shì)，本書從中等收入家庭的立場(chǎng)出發(fā)，以客戶立場(chǎng)、個(gè)性化定制、伴隨式服務(wù)為主線，詳細(xì)講述了未來(lái)的浮動(dòng)收益理財(cái)大潮中，投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何向客戶提供投資顧問服務(wù)。本書作者有近17年的證券尤其是公募基金研究與投資經(jīng)驗(yàn)，其團(tuán)隊(duì)（理財(cái)魔方）是國(guó)內(nèi)最早從事智能投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
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