本書在理論和方法上有一定創(chuàng)新。在該書寫作之前，關(guān)于中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率問(wèn)題也有一些研究，但是這些研究往往偏重實(shí)務(wù)，理論建樹不足；定性研究較多，定量研究較少，缺乏對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率變動(dòng)機(jī)理的深入研究，缺乏對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率內(nèi)部機(jī)制與外部環(huán)境的系統(tǒng)分析，也缺乏切合中國(guó)實(shí)際的對(duì)策探討。本書運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)的有關(guān)理論和方法，對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率演變的制度基礎(chǔ)、壽險(xiǎn)公司效率測(cè)度方法等進(jìn)行了深入分析。本書具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：
diyi，選取了獨(dú)特的研究視角。本書從經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的宏觀背景下探討中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展歷程、中觀壽險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)行為及績(jī)效以及壽險(xiǎn)企業(yè)微觀經(jīng)營(yíng)特征三個(gè)層面，探討了中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率發(fā)展演變的制度背景、行業(yè)基礎(chǔ)和微觀原因�？梢哉f(shuō)，沒有對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融體制的深刻理解就不可能對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率變動(dòng)路徑進(jìn)行準(zhǔn)確把握。而制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析視角的關(guān)鍵在于：將其變遷中的制度安排與經(jīng)濟(jì)想象聯(lián)系起來(lái)，從而揭示其中的內(nèi)在邏輯。因此，面對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌這一特定時(shí)期我國(guó)所面臨的特定經(jīng)濟(jì)環(huán)境，本書嘗試在國(guó)有金融制度變遷、市場(chǎng)開放和漸進(jìn)改革這一真實(shí)前提下對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率問(wèn)‘題進(jìn)行分析，研究視角新穎。
第二，構(gòu)建了一個(gè)統(tǒng)一完整的分析框架。通過(guò)探究效率的理論解釋、效率的評(píng)價(jià)和測(cè)度方法、影響效率的因素與機(jī)理以及提升效率的對(duì)策，本書構(gòu)建了微觀主體效率分析的完整框架。首先，本書對(duì)效率的內(nèi)涵進(jìn)行深入解讀，對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中關(guān)于效率問(wèn)題的思想和原理進(jìn)行系統(tǒng)梳理與歸納。其次，本書對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)效率的測(cè)度方法——財(cái)務(wù)指標(biāo)法和前沿分析法(包括參數(shù)和非滲數(shù)兩種方法)的基本原理及其算法進(jìn)行系統(tǒng)闡述，從工具選用、變量選擇和模型設(shè)定等方面系統(tǒng)評(píng)價(jià)了三種方法的優(yōu)劣和適用條件。再次，對(duì)影響壽險(xiǎn)公司效率的宏觀基礎(chǔ)、中觀結(jié)構(gòu)和微觀特征進(jìn)行了深入闡述，準(zhǔn)確揭示了影響壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率的因素，以及這些因素的影響方式和影響程度。zui后，提出了具有較強(qiáng)針對(duì)性和操作性的中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司效率提升的路徑和措施。因此，本書通過(guò)構(gòu)建統(tǒng)一完整的分析框架對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率問(wèn)題進(jìn)行了深入研究。
第三，采用了多種分析方法。首先是理論與實(shí)踐的結(jié)合。本書既從理論上探討了金融體制的演進(jìn)對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響，又從實(shí)踐上分析了這種影響在中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)模式和經(jīng)營(yíng)策略上的具體表現(xiàn)形式，注重把理論分析應(yīng)用于實(shí)踐。其次是實(shí)證分析與規(guī)范分析相結(jié)合。例如，在分析中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率變動(dòng)的背景中，本書運(yùn)用規(guī)范分析方法，遵循歷史演進(jìn)的邏輯，依據(jù)新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)理論總結(jié)了中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展演變的制度背景及內(nèi)在規(guī)律。在效率評(píng)價(jià)方法及運(yùn)用上，本書運(yùn)用基于因子分析的財(cái)務(wù)指標(biāo)法和數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法等實(shí)證分析方法，構(gòu)建了中國(guó)壽險(xiǎn)公司效率測(cè)度的指標(biāo)體系，借助統(tǒng)計(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)及運(yùn)籌學(xué)的有關(guān)方法及專業(yè)軟件(spss、matlab)對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)公司的效率進(jìn)行了測(cè)算。再次，比較分析、歷史分析與邏輯分析相結(jié)合。在橫向上通過(guò)對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)與部分發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家的壽險(xiǎn)業(yè)在總體規(guī)模、發(fā)展深度等方面進(jìn)行國(guó)際比較，在縱向上對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)不同發(fā)展階段運(yùn)行效率進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，并對(duì)中資與外資壽險(xiǎn)公司、入世前成立的壽險(xiǎn)公司與入世后成立的壽險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效率進(jìn)行比較分析，同時(shí)結(jié)合邏輯推理的運(yùn)用，更深刻地揭示了中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率演變的內(nèi)在規(guī)律，為中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)進(jìn)一步改革與發(fā)展提供有益的經(jīng)驗(yàn)借鑒。
本書是一部有價(jià)值的學(xué)術(shù)性與對(duì)策性相結(jié)合的力作。這顯示了作者扎實(shí)的理論功底、寬廣的知識(shí)面和較強(qiáng)的開拓性科研能力。我相信，本書的出版，必將受到讀者的歡迎，并對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率理論研究和實(shí)際工作有所裨益。同時(shí)，中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)效率的測(cè)度與評(píng)價(jià)是一個(gè)涉及面很廣的復(fù)雜課題，本書的研究不可能涉及所有的相關(guān)問(wèn)題，也存在一些不足之處，期望作者今后繼續(xù)深化這一領(lǐng)域的研究。作為劉璐的導(dǎo)師，我為本書的出版感到由衷的高興，特表祝賀。是以為序。
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